Hur man hanterar en Cash Float

Tillräckligt kassaflöde för att betala leverantörer, anställda och borgenärer är avgörande för framgången för ditt företag. Sättet att säkerställa ett tillräckligt kassaflöde är att hantera företagets pengar korrekt, vilket kräver att du optimerar insamlingen och utbetalningen av pengar. Att hantera företagets kassaflöden spelar en viktig roll för kontanthantering.

Cash Float Defined

I allmänhet hänvisar kassaflöde till skillnaden mellan kontantsaldot som är registrerat i ditt bokföringssystems kassakonto och det belopp som anges i ditt företags bankkonton. Utbetalningsflottning inträffar när du skriver en check och mottagaren har ännu inte betalat in checken. Samlingsflottan inträffar när du sätter in en check men banken har ännu inte krediterat ditt konto. Nettoflotet är summan av utbetalning och insamlingsflottor.

Bankkonto Float

Utbetalningsflottan ger dig extra pengar i ditt konto för en eller flera dagar, medan samlingsflottan tar bort pengarna från ditt bankkonto för en eller flera dagar. För att effektivt hantera float måste du öka din utbetalningsflotta och minska din samlingsflotta. Med andra ord måste du sakta ner utbetalningar och påskynda samlingar.

Hantera Utbetalningsflöde

För utbetalningar, välj till mailcheckar till leverantörer när det är möjligt. Även om långivare och vissa fordringsägare - till exempel verktygsföretag och företagets hyresvärd - bedömer sena avgifter om de inte får din check vid en viss tid, gör de flesta leverantörer inte det. Du kommer att ha utskickstid, behandlingstiden och den tid det tar för banken att faktiskt rensa banksystemet och överföra pengar ur ditt företags bankkonto. Även om du skickar in check för mottagning en eller två dagar före förfallodagen, behöver mottagaren fortfarande behandla kontrollen och deponera den. Detta ger dig mycket mer flyt än vad du skulle ha om du betalat via elektronisk överföring av pengar eller direktöverföring.

Hantera Collection Float

För att påskynda din samlingsflotta måste du komprimera tiden mellan mottagande av pengar och checkar och deponera dem i banken. För att göra detta kan du utse en postkontorlåda för alla fakturor. Detta minskar sannolikheten för att kontrollerna går vilse i posten på väg till ditt kontor. Dessutom kan du ställa in fjärrinsättning med din bank. Detta gör det möjligt för dig att sätta in checkar på den dag de kommer in, så snart din bokhållare eller betalningsansvarig registrerar checkarna i ditt bokföringssystem. Alternativt, för kunder som betalar samma belopp varje månad, kan du tillhandahålla betalningssedel som gör det möjligt för dem att direkt deponera betalningen i ditt företags kontrollkonto.